Der Freezer Reward Simulator berechnet die zu erwartenden Staking Rewards über die Zeit. Auf der DeFiChain wird demnächst ein On-Chain Freezer verfügbar sein. Dabei kann man seine DFI für 5 oder 10 Jahre freezen. Dafür erhält man die 1.5-fache oder doppelte Rendite. Wenn du dir unsicher bist, ob du deine DFI freezen willst, dann schau dir auch meinen Beitrag zu diesem Thema an: Entscheidungshilfe: DFI für 5 oder 10 Jahre freezen?
Die Blockrewards reduzieren sich alle 32690 Blocks. Der Simulator rechnet mit einer Blockreward-Reduktion von 1.658% alle 11 Tage. Die Rendite ist zusätzlich von der Anzahl der Masternodes abhängig. Die Wahrscheinlichkeit einen Block zu minten wird bei steigender Anzahl Masternodes kleiner. Dies schmälert die Rendite zusätzlich.
Erklärung zum Freezer Reward Simulator
Der Simulator berechnet die Rendite aufgrund der Anzahl Masternodes. Die aktuellen Daten werden automatisch ausgelesen, können aber manuell verändert werden*. Die Höhe des investierten Kapitals kann frei gewählt werden. Es wird das jederzeit frei verfügbare Kapital angezeigt. Daher starten die Kurven des normalen Stakings bei auf der Höhe des Investments, wohingegen man beim Freezer ganz zu Beginn noch kein freies Kapital verfügbar hat.
Zudem kannst du mittels der Anzahl der Tag bestimmen, für wie lange die Berechnungen durchgeführt werden. Aus meiner Sicht sind die ersten drei Jahre am interessantesten.
Wenn du den On-Chain Freezer über Cake nutzen willst, kannst du dies ebenfalls wählen. Die Berechnung berücksichtigt dann die aktuellen Gebühren von Cake. Beachte, dass die Renditen die bei Cake angezeigt werden abweichen können. Bei Cake wird ein Mittelwert der ausbezahlten Renditen der letzten 7 Tage angezeigt. Hier werden die theoretischen Renditen anhand der Blockrewards und Anzahl Masternodes simuliert.
Weiter kannst du optional auch noch einen Steuersatz angeben. Ist dieser Wert z.B. bei 25%, dann werden in allen Berechnung nur noch 75% der Rewards berücksichtigt. Dies ist jedoch kein Steuerrechner und die tatsächlichen Steuerbeträge können von dieser Berechnung abweichen! Wende dich bitte an einen professionellen Steuerberater.
Der Simulator zeigt in der Grafik die folgenden Daten an:
- Verfügbares Kapital
- normales Staking: Investiertes Kapital plus Rendite
- wie A, jedoch werden die Rewards reinvestiert werden
- Kumulierte Rewards des 10-Jahres Freezers
- wie C, jedoch werden Rewards ins normale Staking reinvestiert
- APR für die Berechnung der Rewards
- Anzahl der Masternodes
- Prozent der DFI, die als Collateral in den Masternodes hinterlegt sind, gemessen am errechneten Circulating Supply
In einer zweiten Grafik werden dir die täglichen Rewards angezeigt. Falls du einen Steuersatz eingegeben hast, dann siehst du zum einen, wie viel DFI pro Tag für die Steuer aufgewendet werden müssen, sowie die Netto Rewards. Die Netto Betrag ist also der Betrag, der nach dem Steuerabzug übrig bleibt und dir voll zur Verfügung steht.
Anmerkung
Ich hoffe du kannst mithilfe des Simulators interessante Daten für dich erfahren. Lass mich in den Kommentaren wissen, falls du noch weitere Funktionen oder Szenarien untersuchen willst.
Für diesen Beitrag werde ich weder bezahlt noch wurde ich dafür beauftragt. Wenn du diesen Blog unterstützen willst, freue ich mich über jede freiwillige Spende:
DFI: dchqX3gRX51P4NN3yZzzHZGus8U46qCQy9
BTC: 36FVSGN2AHsfoKAs2N5Mf9GMR6dM5zktHS
Für die Richtigkeit und Vollständigkeit wird keine Haftung übernommen! Die erzielten Renditen können sich in der Realität komplett anders entwickeln als in dieser Simulation. Die Daten dienen nur zur Information und stellen keine Empfehlung des Autors dar.
Eingabedaten für die Berechnung:
Bei Cake werden 15% Gebühren erhoben. Fee für Staking berücksichtigen?
Ja (Fee: 15%)
Nein (eigener Masternode)
Bei Cake werden 15% Gebühren auf die Staking Rewards erhoben. Fee für Zinseszins-Berechnung berücksichtigen?
Ja (Fee: 15%)
Nein
Szenario 1 – keine neuen Masternode
In diesem Szenario kommen keine neuen Masternodes hinzu. Die Rendite reduziert sich nur aufgrund der Blockreward Reduktion.
Szenario 2 – 33% Reinvest
Aktuell sind etwas mehr als 35% aller DFI in Masternodes investiert. In diesem Szenario wird davon ausgegangen, dass die Rewards die an die Masternodes ausgeschüttet werden, zu 33% reinvestiert werden. Die Rate der Masternodes nimmt dabei über die Zeit ab. Man geht davon aus, dass neue Usecases dazu kommen und einen Teil der DFI dafür verwendet wird.
Szenario 3 – 100% Reinvest
In diesem Szenario werden alle Masternode Rewards zu 100% in neue Masternodes reinvestiert. Die Anzahl an Masternodes steigt stärker an als bei Szenario 2. Die Masternodes erhalten nach aktuellem Stand 1/3 aller Blockrewards. Wenn nach 10Jahren alle DFI gemintet wurden, beträgt die Rate der in Masternodes investierten DFI somit annähernd 33%.
*Quelle der Daten:
https://api.mydeficha.in
https://api.defichain.io
Pingback: Entscheidungshilfe: DFI für 5 oder 10 Jahre freezen? | Reward Calculator
Hi, toller calculator!
Könntest du ein Szenario darstellen, in welchem man 10y freezed und die rewards daraus in das normale staking conpoundet?
Danke!
Hallo
Die grüne Kurve «10 Year Freezer compounding [DFI]» zeigt genau das.
Hm, re-staking würde ich zumindest wegen der Steuergesetze und den kommenden Klarstellungen dazu in D ja eigentlich vermeiden, auch beim 10 Jahres-Freezer. Die coins im Freezer sind ja dann nach dem «auftauen» in D steuerfrei. Bei re-staking der rewards hast ja auch auf die rewards 10 Jahre keine Steuerfreiheit.
Hallo! Wäre eine 5J / 10J Freezer Gegenüberstellung möglich?
Hallo, schau mal meinen anderen Beitrag an: https://www.krypto-sprungbrett.com/dfi-freezer/
Da habe ich eine etwas vereinfachte Gegenüberstellung gemacht.
Hey Christoph, ein mega tool, was Du da gebaut hast, sensationell!
Mir ist eines nicht ganz klar. Ich möchte gern das normale Staking mit dem 10 Jahres Freezer Staking vergleichen. Warum kann die Startsumme für das normale Staking agepasst werden aber die für den 10 Jahres Freezer nicht, die startet fix bei 1000 DFI.
Im Prinzip interessiert mich eines brennend, wann (nach wie vie Tagen) kann ich mit dem 10 Jahres Freezer die Summe DFI wieder einspielen, die ich gefreezed habe, worst case, best case …
Hallo Ken
Ich hatte tatsächlich noch einen kleinen Fehler. Der Startpunkt der Kurven war eine Reward-Periode «in der Zukunft». Das heisst, die Kurve startete bei dem Wert, den du erst nach ca. 11Tage hättest haben dürfen. Das ist nun korrigiert.
Es wird das verfügbare Kapital abgebildet. Beim Freezer startet dies somit immer bei 0, da du das investierte Kapital nicht zur freien Verfügung hast. Die normalen Staking Kurven starten bei dem Betrag, den du investierst. Wenn ich dich richtig verstanden habe, dann ist der Schnittpunkt der 10-Jahres Freezer Kurve mit der normalen Staking Kurve quasi deinen ROI. Es geht ja nicht nur darum, dein Anfangsbetrag wieder zurück zu bekommen. Denn hättest du ins normale Staking investiert, dann hättest du für diese Zeit ja auch Rewards erhalten und hättest dein Kapital nicht binden müssen.
Weil nicht Dein gesamtes Kapital dargestellt wird, sondern Dein «verfügbares» Kapital. Im normalen Staking ist jederzeit alles verfügbar. Im Freezer ist das Kapital im Freezer nicht verfügbar, sondern nur die rewards. Deshalb startet Freezer bei 0. Und Deine Frage kann man nicht exakt beantworten, da es nicht vorhersehbare Variablen gibt, die die Rendite beeinflussen, zB. Anzahl Masternodes. Schätzen würde ich, das Du etwas weniger als 1 Jahr brauchst, das Du den Einsatz als Rewards wieder erhältst. Aber wie Christoph schrieb, musst Du eigentlich das normale staking dagegen setzen, denn Du hättest ja gestaked. Und da wird wohl ein weiteres Jahr vergehen, also nach ca. 2 Jahren hast Du mehr rewards aus dem Freezer+compound als aus dem Staking+compound.
Hallo Zusammen,
bei der Betrachtung von verfügbarem Kapital sollte man meines Erachtens auch die zu zahlenden Steuern beachten.
Der Zeitpunkt bis man mindestens gleich viel verfügbares Kapital hat wie wenn man die DFI ganz normal staken würde wird bei einer Netto Betrachtung erst sehr viel später erreicht als in den obigen Szenarien. Zumindest in Deutschland müssen ja auf die zufließenden Rewards Steuern gezahlt werden und bei einem persönlichen Steuersatz von 42% hat das schon einen großen Effekt.
Hallo Max
Da hast du natürlich absolut recht. Die Steuer ist ein sehr individuelles Thema. Ich gebe dir recht, dass die steuerliche Situation durchaus einen Einfluss darauf hat, ob sich der Freezer lohnt oder nicht. Von der deutschen Steuer habe ich keine Ahnung. Der Wunsch, die Steuer zu berücksichtigen ist auch schon geäussert worden. Ich habe mir diesbezüglich auch schon Gedanken gemacht, aber leider bisher noch keinen einfachen Weg gefunden, so etwas zu integrieren.
Die Steuer auf die rewards ist prozentual gleich, Du erhältst aus dem 2x Freezer aber mehr Rendite, es bleibt also auch nach Steuern mehr übrig. Und Kursgewinne aus dem Einsatz beim normalen Staking müssen auch versteuert werden, wenn Du den Einsatz nicht 10 Jahre hältst. Im 10-Jahres-Freezer dagegen sind die Kursgewinne nach Ablauf in jedem Fall steuerfrei (nach derzeitigem Recht). Der 10-Jahres-Freezer wird sich also immer lohnen, wenn Du ca. 2 Jahre auf den Einsatz verzichten kannst.
Hallo Christoph,
jetzt leuchtet es mir ein wie Du es meinst, bei der Freezer Berechnung, es zeigt die Coins an, die man aus dem Freezer bekommt und zur freien Verfügung hat, deswegen startet er bei 0. Das kann man so machen, kann aber auch ein wenig verwirren, denn meine intuitive Erwartung war, 1000 DFI ins normale Staking, also Start bei 1000. 1000 DFI in den Freezer, also ebenfalls Start bei 1000 und nicht bei 0. Dies aber nur als Reflektion eines Users zur Inspiration, ob Du ggf. den Freezer nicht auch bei 1000 starten lassen willst oder ob Du das noch ein wenig deutlicher herausarbeiten möchtest, dass Deine Anzeige die «VERFÜGBAREN» Coins anzeigt. Ich würde beides bei 1000 starten lassen. Ggf könntest Du in den Ergebnissen beim Freezer dann zum Beispiel 1000+100 schreiben, heißt 1000 im Freezer und 100 Rewards. Das ist leichter mit der Anzeige von zum Beispiel 1080 für das normale Staking zu vergleichen, aber wie gesagt nur ein Vorschlag.
Frage: APR und APY gibst Du vor, wenn ich mich recht erinnere, sind das beim 10 Jahres Freezer annährend 200% und nicht unter 100% und was wichtiger ist, die APR und APY unterscheiden sich zwischen normalem Staking und 10 Jahres Freezer massiv. Kann es sein, dass das nicht berücksichtigt ist? Kannst Du das noch einbauen, also unterschiedliche Werte für normales Staking und 10 Jahres Freezer Staking?
HG Ken
Hallo Ken
Vielen Dank für dein Feedback.
Zu deiner Frage: Die aktuelle (zum heutigen Zeitpunkt) APR wird anhand der aktuellen Anzahl Masternodes sowie der Blockrewards berechnet. Dazu verwende ich verschiedene API’s. Wenn man diese Daten in den Eingabefeldern ändert, dann werden die manuell eingegebenen Werte berechnet. Diese Werte gelten für das normale Staking. Die APY fürs normale Staking wird noch angezeigt, da man bei Cake die APR nicht direkt ausgewiesen bekommt. Somit hat man einen einfachen Vergleich. Anhand der APR wird die Staking-Rendite berechnet. Für den 10Y Freezer wird einfach die doppelte Rendite hergenommen. Die APR reduziert sich alle ca.11 Tage. Ändert sich neben den Blockrewards auch noch die Anzahl Masternodes, dann nimmt die APR zusätzlich ab. Die gelbe Kurve zeigt die APR des normalen Stakings. Die APR für den 10J Freezer ist einfach doppelt so hoch. Dafür habe ich keine extra Kurve programmiert.
Die APY ist in meinen Augen ein sehr irreführender Wert, da die Formel für die APY Berechnung von täglichem Zinseszins bei gleichbleibender APR ausgegangen wird. Für die hier dargestellte Berechnung ist die APY irrelevant.
Die Annahme doppelte Rendite ist vereinfacht. Es ist mehr, denn zur doppelten Rendite kommt noch der Rabatt auf die Staking-Gebühren. Damit sind es zur Zeit das doppelte plus 19% (eingesparte Gebühren).
Das ist korrekt, sofern du dich auf das Staking sowie den Freezer bei Cake beziehst. Die Berechnung berücksichtigt die Gebühren von Cake – unter der Annahme, dass beim 10Jahres Freezer ebenfalls 85% der Gebühren erlassen werden. Ob die Gebühren berücksichtigt werden sollen oder nicht, kann man entsprechend auswählen.
Hallo Christoph,
bei den Freezer-Kurven fehlt nach Ablauf des Freezers das Anfangsinvest in der Summe «available Funds». Das Initial ist ja dann wieder available.