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Was ist Cake DeFi

Cake DeFi* ist eine Plattform mit dessen Hilfe du ein passives Einkommen mit deinen Kryptowährungen generieren kannst – sprich, dass auch du ein Stück vom Kuchen abbekommst:-) Dazu bietet Cake eine Reihe von DeFi-Produkten an. Die Firma wurde Anfang 2019 von Dr. Julian Hosp und U-Zyn Chua gegründet. Der Firmensitz ist in Singapur.

Bei Cake wird grossen Wert auf Transparenz gelegt. Anders als viele DeFi Plattformen setzen die Produkte bei Cake auf der Bitcoin Blockchain. Cake ist eine sehr schnell wachsende Firma. Das Angebot an Services wird laufend erweitert. Es gibt eine sehr aktive deutsche und englische Community bei Telegramm in der man jederzeit Hilfe bekommt.

Welche Produkte bietet Cake DeFi an?

Bei Cake sind aktuell zwei Hauptprodukte verfügbar, bei welchen du Cashflow erzielen kannst. Dies sind zum einen der Masternode Pool dem du beitreten und durch Staking einen Reward bekommen kannst, oder der Lapis Service. Letzteres ist ein Lending-Service bei welchem deine Coins verliehen werden und du dafür Zinsen bekommst. Damit du dies nutzen kannst, musst du dir einen Account erstellen und dich verifizieren. Dies ist mit ein paar wenigen Schritten erledigt. Der Registrierungsprozess ist vergleichbar mit jeder anderen Kryptobörse.

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Staking

Kennst du den Unterschied zwischen Proof of Work (PoW) und Proof of Stake (PoW)? Sehr vereinfacht gesagt sind dies zwei grundlegend verschiedene Möglichkeiten, wie in einer dezentralen Blockchain einen Konsens zu erreichen. Beim PoS Algorithmus gibt es sogenannte Masternodes, welche nach dem Zufallsprinzip ausgewählt werden um einen Block zu erzeugen. Damit man einen solchen Masternode betreiben kann muss man eine definierte Anzahl (=Stake) an Coins hinterlegen. Wenn der Masternode einen Block erzeugen konnte, wird vom Netzwerk eine Belohnung ausbezahlt – den sogenannten Blockreward.

Die für einen solchen Masternode benötigte Menge an Coins ist oft relativ hoch. Zudem ist auch technisches Knowhow und Infrastruktur notwendig, um einen solchen Node betreiben zu können. Bei Cake kannst du nun Coins in einen Pool einzahlen. Cake kümmert sich um das Betreiben der Masternodes. Von den erhaltenen Blockrewards behält Cake einen kleinen Anteil und verteilt den Rest prozentual anhand ihrer einbezahlten Menge an die Teilnehmer. Das Staking war der erste Service der von Cake angeboten wurde. Das Angebot an Coins ist mit DASH, PIVX, XZC und DFI sehr überschaubar.

Meine Meinung zum Staking

Persönlich nutze ich das Staking seit Anfang an. Die Rewards werden sehr zuverlässig ausbezahlt. Es wird klar ausgewiesen, wie viele Masternodes betrieben werden und wann welcher Masternode einen Reward erhalten hat. Das Angebot an Staking-Coins ist jedoch sehr begrenzt und wie es scheint wird das Angebot vorerst nicht weiter ausgebaut. Falls du bereits einen dieser Coins besitzt kann es eine gute Möglichkeit sein, mit Staking etwas Rendite zu erzielen.

Eine interessante Möglichkeit bietet sich jedoch, wenn du noch weitere Services von Cake nutzt. Denn ein Teil der Rewards wird in DFI ausbezahlt. Ganz generell darfst du dich aber von den Renditen nicht blenden lassen! Nicht selten verlieren diese Coins gegenüber Bicoin mehr an Wert, als was an Staking Reward ausbezahlt wird. Der DFI Coin ist noch sehr jung und der Blockreward wird über die Jahre abnehmen.

Lending – Lapis Service

Der Lapis Service bietet eine weitere Möglichkeit um Cashflow zu erzielen. Hinter diesem Begriff verbirgt ein Lending-Service. Aktuell ist dieser Service für BTC, ETH und USDT verfügbar.

Jede Woche startet ein neuer Batch. Diesem Batch kannst du beitreten. Du wählst ganz einfach einen Betrag aus und dieser ist dann für 28 Tage eingefroren. Das heisst, du hast diesen Betrag erst nach 28 Tagen wieder zur freien Verfügung. Natürlich kannst du nach Ablauf dieser Zeit automatisch dem nächsten Batch beitreten.

Wie funktioniert das Lending bei Cake DeFi?

Hier arbeitet Cake mit mehreren institutionellen Partnern. Wie auf der Homepage von Cake zu entnehmen ist sind dies unter anderem Sparrow und Signum Capital. Diese Partner übernehmen das volle Risiko und garantieren die Rendite. Zudem ist das von ihnen verwaltete Kapital versichert. Natürlich gibt es keine 100% Garantie. Wenn du deine Coins auf einer Exchange liegen lässt hast du genau so ein Risiko. Abgesehen davon hast du auch bei deiner Bank ein Restrisiko.

Wie genau diese Partner die Rendite erzielen wird nicht kommuniziert. Natürlich verraten diese Partner ihre Strategie nicht einfach so. Man hat hier leider nicht die volle Transparenz. Dafür erhält man eine Garantie auf die Rendite und das ist sicherlich sehr wertvoll. Ganz Allgemein gibt es aber mehrere Möglichkeiten die zu zum Teil auch selber umsetzen könntest wenn du dich damit gut auskennst:

Möglichkeit 1: Optionsstrategie
Wie in der traditionellen Finanzindustrie kann beim Handel mit Optionen eine Rendite erzielt werden. Eine weit verbreitete Optionsstrategie die auch bei Bitcoin angewendet wird nennt sich Covered Call. Hier kannst du genauer nachlesen, wie die Optionsstrategie Covered Call genau funktioniert. Falls du ein Finanzprofi bist, dann kannst du solche Optionsstrategien mit Bitcoin z.B. auf Deribit (die bekannteste Platform für Optionshandel mit Kryptowährungen) auch selber umsetzen.

Möglichkeit 2: Liquidität für Börsen
Vielleicht hast du schon gehört, dass man auf gewissen Börsen mit einem Hebel Handeln kann. Dies wird oft von Tradern benutzt in der Hoffnung, seinen Gewinn maximieren zu können. Dazu muss sich dieser Trader bei der Börse Bitcoins leihen. Dafür bezahlt er einen von der Börse definierten Zinssatz. Die Börse stellt dabei aber sicher, dass der Trader nicht mehr als seinen eigenen Einsatz verlieren kann.

Wie hoch sind die Renditen beim Lapis Service?

Die Renditen unterscheiden sich je nach Coin, den man ausleiht. Die Renditen werden pro Jahr angegeben (APY). Die Rendite erreichst du also nur, wenn du den Zinsertrag jedes Batches wieder in den nächsten Batch für 28 Tage investierst. Bei BTC liegt die Rendite aktuell bei 5%, bei ETH 4% und bei USDT 8%. Sollte am Ende der Laufzeit eines Batches der Preis über eine definierte Schwelle steigen, dann erhält man einen Bonus. Die genauen Konditionen solltest du dir auf jeden Fall direkt bei Cake nochmals anschauen. Der Teil der Rendite der in DFI ausbezahlt wird, ist Teil einer Promotion-Aktion von Cake und wird wegfallen, sobald sich das Produkt etabliert hat.

Meine Meinung zum Lapis Service

Ich selber nutze den Lapis Service für BTC seit dieser verfügbar ist. Die Renditen wurden immer zuverlässig ausbezahlt. Einmal hat es sogar für einen Bonus gereicht. Zu Beginn wurde noch transparent kommuniziert, mit was für Trades genau die Rendite erzielt wurde. Allerdings arbeitete Cake zu diesem Zeitpunkt noch nicht mit den genannten Partnern zusammen. Diese Partner kenne ich persönlich nicht genauer. Dennoch erachte ich diese Partnerschaft als wertvoll. Auch beim Sparbuch muss man der Bank ein gewissen Vertrauen entgegen bringen. Ein Restrisiko besteht auch da.

Die Höhe der Renditen sowie die genaue Zusammensetzung könnte bei Cake selber noch etwas klarer dargestellt werden. Die tatsächliche Höhe der Rendite ist nicht auf den ersten Blick ersichtlich.

Liquidity Mining bei Cake DeFi

Die höchsten Renditen lassen sich aktuell mit dem Liquidity Mining erzielen. Vor einiger Zeit gab es bei einigen DeFi-Projekten einen grossen Hype rund um Liquidity Mining und Yeald Farming. Viele der DeFi Projekte sind jedoch genau so schnell wieder verschwunden, wie sie gekommen sind.

Wie funktioniert Liquidity Mining?

Liquidity Mining wird für den Betrieb einer Dezentralen Exchange benötigt. Damit der Handel zustande kommen kann muss eine gewisse Liquidität vorhanden sein. Diese Liquidität wird von Nutzern zur Verfügung gestellt indem sie in einen Liquidity Pool einzahlen. So ein Pool besteht immer aus einem Handelspaar, also z.B. aus BTC und DFI, oder aus ETH und DFI. Wenn man einem Pool beitreten will, muss man von beiden Coins die entsprechende Anzahl im Verhältnis von je 50% einzahlen. Das korrekte Verhältnis wird bei Cake automatisch berechnet. Du kannst hier also nichts falsch machen. Genau wie beim Staking ist auch das Liquidity Mining eine Funktion der DFI Blockchain. Cake bietet dir nur die Möglichkeit dazu, damit du dich nicht selber darum kümmern musst. Dafür behält sich Cake allerdings 15% der erwirtschafteten Rendite.

Willst du genauer wissen, wozu Liquidity Mining genau benötigt wird und wie das funktioniert? Dann schau dir auch folgenden Beitrag an: Was ist Liquidity Mining

Wie hoch sind die Renditen beim Liquidity Mining?

Die Renditen beim Liquidity Mining sind nicht garantiert und stark davon abhängig, wie viel Kapital in einem Liquidity Pool gelockt sind. Pro Block der gemint wird, werden 45 DFI für die Liquidity Mining Renditen verwendet. Hinzu kommen noch die Fees der DEX, diese sind im Vergleich zu den Blockrewards zum aktuellen Zeitpunkt jedoch vernachlässigbar gering. Diese DFI werden auf die verschiedenen Pools verteilt. Das Verhältnis ist an die Marktkapitalisierung der einzelnen Coins angelehnt. Jeder, der Liquidität zur Verfügung stellt, erhält einen prozentualen Anteil dieser DFI. Je mehr Liquidität also zur Verfügung gestellt wird, desto geringer ist die Rendite, die man auf sein Kapital erhält.

Welche Risiken bestehen beim Liquidity Mining?

Wenn du Liquidity Mining auf Cake betreiben willst, dann sind deine Coins sehr sicher aufbewahrt. Natürlich bist du nicht im Besitz des Private Key und du musst der Plattform vertrauen. Beim Liquidity Mining selbst besteht das Risiko des Impermanent Loss. Dabei ist es wichtig zu verstehen, dass du kein Kapital verlieren kannst. Impermanent Loss tritt auf, wenn sich das Kursverhältnis eines Handelspaares sehr stark ändert. Wenn du Liquidity Mining betreiben willst, dann solltest du dich auf jeden Fall genauer über das Risiko des Impermanent Loss informieren! In diesem Video erklärt Julian Hosp die Risiken des Liquidity Mining.

Und folgend noch weiteres Video (auf Englisch) explizit zum Impermanent Loss.

Bitcoin direkt mit Fiat Währung kaufen

Seit kurzer Zeit kann man direkt mit Fiat Währung Bitcoin und Ethereum kaufen. Ermöglicht wird dies durch die Zusammenarbeit mit Banxa. Auch grosse Börsen wie Binance nutzen diesen Partner für den Tausch von Kryptowährung gegen Fiat. Der Kauf von Bitcoin ist sehr einfach und funktioniert reibungslos. Man kann sowohl per SEPA Banküberweisung, Kreditkarte oder je nach Land auch noch andere Zahlungsvarianten wählen. Zudem werden sehr viele Währungen unterstützt.

Achtung: Cake ist keine Börse! Der Kauf von Bitcoin mit Fiat Währung ist sehr einfach. Der umgekehrte Weg ist bei Cake nicht möglich. Du kannst keine Bitcoin gegen Euro tauschen und diese auf dein Bankkonto überweisen. Cake ist hier eine Einbahnstrasse.

Meine Meinung: Ich persönlich kaufe keine Bitcoin direkt bei Cake. Ausschlaggeben sind die schlechten Wechselkursgebühren. Diese werden allerdings von Banxa festgelegt und Cake hat hier keinen Einfluss darauf. Die anfallenden Gebühren sowie die genauen Kosten werden übersichtlich ausgewiesen. Wenn du dich um möglichst wenig kümmern willst, selber noch keine Bitcoin hast und die Angebote von Cake nutzen möchtest, dann kann der Kauf direkt bei Cake durchaus interessant sein. Bist du an Alternativen für den Kauf von Bitcoin interessiert? Dann schau dir doch meinen Erfahrungsbericht zu Kraken und meinen Erfahrungsbericht zu Coinbase an.

Die Bäckerei – das VIP Programm von Cake DeFi

Wenn du einen grösseren Betrag in DFI investiert hast, dann kannst du an dem VIP Programm teilnehmen. Du kannst von gewissen Vorteilen profitieren, wenn du bereit bist eine definierte Menge an DFI-Coins für mindestens 6 Monate zu hinterlegen. Ein Vorteil ist z.B. eine etwas höhere Rendite beim Lapis Service. Persönlich nutze ich diesen Service nicht, da ich zu wenig Kapital investiert habe.

Mein Fazit zu Cake DeFi

Cake ist meiner Meinung nach eine sehr spannende Firma. Seit Firmengründung verfolge ich die Geschehnisse und die Geschwindigkeit mit der neue Funktionen entwickelt werden ist sehr beeindruckend. Selber nutze ich den Lapis Service für Bitcoin – jedoch nur mit einem kleinen Betrag. Um die Produkte von Cake nutzen zu können muss man der Firma vertrauen, da man die Private Keys seiner Coins nicht besitzt. Das Risiko eines Verlustes ist hier gleich gross wie wenn die Coins auf einer Exchange liegen. Jedoch bekommt man bei Cake eine Rendite dafür. Die Community ist sehr aktiv und im Telegramm Channel von Cake eigentlich immer irgendwelche Mitarbeiter von Cake anzutreffen und beantworten Fragen. Ab und zu ist auch der CEO selber anwesend und beantwortet Fragen.

Der Fokus liegt eindeutig auf der Entwicklung von weiteren Produkten mit welchem man Cashflow generieren kann. Durch die schnell voranschreitende Entwicklung ist die Bedienung teilweise nicht intuitiv. Da immer neue Produkte hinzu kommen wird aber auch die Oberfläche stetig weiter entwickelt und verbessert.

Nach meiner Einschätzung bietet Cake einige sehr spannende Möglichkeiten um etwas Rendite mit seinen Bitcoin zu verdienen. Allerdings ist die Firma noch sehr jung und ein klassisches Start-up Unternehmen. Das solltest du auf jeden Fall berücksichtigen und auf keinen Fall alle deine Bitcoin bei Cake anlegen. Da es keinen Minimalbetrag gibt, kannst du die Funktionen sehr gut mit kleinen Beträgen erst einmal testen.

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